Les chiffres clés de la période 2024 : 16,21 M£ de fonds propres éligibles face à un Capital de Solvabilité Requis de 9,96 M£, un taux de couverture de 163 % et un capital minimum requis de 3,32 M£ — le plancher absolu en euros pour le crédit et le cautionnement plutôt que le calcul linéaire, qui est inférieur. Chacun de ces chiffres est reproduit dans la section solvabilité de ce site à partir du rapport déposé, avec le nom de l'état quantitatif dont il est tiré à côté.
La couverture s'est redressée de 139 % fin 2023 à 163 % fin 2024, et il vaut la peine d'être précis sur la raison, car ce n'est pas la souscription. Le risque de marché du portefeuille de dépôts est passé de 4,38 M£ à 2,32 M£ à mesure que le portefeuille se raccourcissait. Le risque de souscription non-vie s'est légèrement détendu, de 8,93 M£ à 8,70 M£, avec des primes brutes émises en baisse de 1,97 M£ à 1,40 M£. C'est le dénominateur qui a bougé ; la manière de sélectionner le portefeuille, non.
Parallèlement au nouveau rapport, les rapports de 2019 à 2023 sont désormais servis depuis ce site également. Ils renvoyaient auparavant à la base documentaire de la Banque centrale, qui réorganise ses chemins d'accès de temps à autre — une référence qui renvoie une erreur 404 deux ans après avoir été écrite est pire que pas de référence. Chaque page d'année porte son propre rapport, son propre détail par état et l'objectif de capital que le conseil avait fixé pour cette période.
Une période déclarée sur le site n'est pas un chiffre déposé. La période 2025 présente des chiffres de gestion, clairement signalés comme provisoires, qui font l'intérim jusqu'à la publication de ce rapport. Elle est tracée en pointillés sur les graphiques et porte la même phrase d'explication partout où elle apparaît.
Rédigé par l'équipe de souscription de FDI Insurance d.a.c., Dublin. Ce texte est une information générale, non un conseil sur une opération particulière — et il ne constitue pas une offre d'assurance.
