Notre direction
FDI Insurance d.a.c. est dirigée par un conseil restreint doté d'un président indépendant, appuyé par les quatre fonctions clés que Solvabilité II exige de toute entreprise. Cette page présente les postes et leurs attributions ; 10 d'entre eux sont des fonctions contrôlées soumises à approbation préalable, qui ne peuvent être pourvues sans l'accord de la Banque centrale d'Irlande.
La Custom House, Dublin · Christian David, CC BY-SA 4.0
Structure publiée, nominations pas encore
La structure ci-dessous est le cadre de gouvernance dans lequel la société est tenue de fonctionner : les sièges du conseil, les quatre fonctions clés Solvabilité II et les comités du conseil, chacun avec son mandat. Les nominations individuelles ne sont pas encore publiées sur cette page. Lorsqu'un poste est une Pre-Approval Controlled Function, son titulaire ne peut être rendu public avant que la Banque centrale d'Irlande ait approuvé la nomination.
Le conseil d'administration
Les Corporate Governance Requirements for Insurance Undertakings de la Banque centrale d'Irlande en fixent la forme : un président indépendant qui n'est pas le directeur général, assez d'administrateurs non exécutifs indépendants pour présider les comités d'audit et des risques, et un conseil suffisamment restreint pour que chaque administrateur lise chaque document.
Président indépendant
Non-exécutif indépendant. Fixe l'ordre du jour et le ton des réunions du conseil, veille à ce que les administrateurs non exécutifs reçoivent l'information nécessaire pour interpeller la direction, et conduit l'évaluation annuelle de l'efficacité du conseil.
Nomination pas encore publiée
Exécutif
Administrateur exécutif. Responsable devant le conseil de la conduite de l'entreprise : l'appétit de souscription dans les limites fixées par le conseil, l'évaluation interne des risques et de la solvabilité, la planification du capital au regard de l'objectif de couverture de 125 % et la relation avec la Banque centrale d'Irlande.
Nomination pas encore publiée
Exécutif
Administrateur exécutif. Porte les états financiers statutaires, le bilan Solvabilité II et les états quantitatifs qui sous-tendent le rapport sur la solvabilité et la situation financière, et gère le portefeuille de dépôts dans le cadre de la politique d'investissement du conseil.
Nomination pas encore publiée
Administrateur indépendant non exécutif
Préside le comité d'audit. Le siège exige une expérience financière récente et pertinente. Porte la relation avec le commissaire aux comptes et avec l'audit interne, et rend compte au conseil de l'intégrité des états financiers.
Nomination pas encore publiée
Administrateur indépendant non exécutif
Préside le comité des risques. Examine la déclaration d'appétit pour le risque et la cartographie des risques, met à l'épreuve les scénarios de l'ORSA avant qu'ils n'arrivent au conseil, et tient la direction des risques pour comptable indépendamment de l'exécutif.
Nomination pas encore publiée
Non exécutif
Désigné par l'actionnaire. Apporte le point de vue de l'actionnaire sur le capital et sur l'appétit pour les affaires souscrites, sans fonction de direction dans l'entreprise. S'abstient sur les sujets où l'intérêt de l'actionnaire et celui de l'entreprise pourraient diverger.
Nomination pas encore publiée
Fonctions clés et direction générale
La gestion des risques, la fonction actuarielle, la conformité et l'audit interne doivent chacune être opérationnellement indépendantes de l'activité qu'elles contrôlent. Leurs lignes hiérarchiques remontent au conseil et à ses comités, non aux souscripteurs dont elles vérifient le travail.
Exécutif
Valide les provisions techniques, émet chaque année son avis au conseil sur le caractère suffisant des primes et sur le programme de réassurance, et contribue au calcul du capital selon la formule standard. Les avis écrits vont au conseil, pas aux souscripteurs.
Nomination pas encore publiée
Exécutif
Porte le système de gestion des risques et le processus ORSA, tient la cartographie des risques et le cadre d'appétit, et dispose d'une ligne hiérarchique directe vers la présidence du comité des risques qui ne passe pas par la direction générale.
Nomination pas encore publiée
Exécutif
Surveille le respect des European Union (Insurance and Reinsurance) Regulations 2015, des Corporate Governance Requirements, du Consumer Protection Code et des Criminal Justice (Money Laundering and Terrorist Financing) Acts, et signale les manquements au conseil.
Nomination pas encore publiée
Exécutif
Assurance de troisième ligne sur l'environnement de contrôle, selon un plan d'audit approuvé par le conseil. Rend compte directement au comité d'audit, avec un accès sans restriction au conseil et à tous les registres de la société. Couramment externalisée dans une entreprise de cette taille, dans le cadre d'un dispositif approuvé par le conseil.
Nomination pas encore publiée
Exécutif
Dirige le bureau garanties et cautionnement dans le cadre de l'appétit et des limites fixés par le conseil : évaluation des contreparties, rédaction des cautions, tarification selon le barème publié et les décisions de renvoi auxquelles les courtiers ont directement affaire.
Nomination pas encore publiée
Exécutif
Les dépôts légaux auprès du Companies Registration Office, les documents et procès-verbaux du conseil et de ses comités, le registre des intérêts des administrateurs et le registre des conflits. Conseille la présidence sur le processus de gouvernance.
Nomination pas encore publiée
Tient la cartographie des risques et le cadre d'appétit pour le risque, et conduit l'évaluation interne des risques et de la solvabilité (ORSA) qui soumet le bilan à des scénarios de stress prospectifs.
Calcule et valide les provisions techniques, se prononce sur le caractère suffisant des primes et sur le programme de réassurance, et contribue au calcul du capital selon la formule standard.
Surveille le respect du règlement assurance, des Corporate Governance Requirements de la Banque centrale et du Consumer Protection Code, et signale les manquements au conseil.
Fournit une assurance indépendante de troisième ligne sur l'environnement de contrôle, en rendant compte directement au comité d'audit et avec un accès sans restriction au conseil.
Comités
Trois comités du conseil et un comité de direction. Chacun dispose d'un règlement écrit approuvé par le conseil et consigne ses décisions.
Présidé par : Administrateur non exécutif indépendant
L'intégrité des états financiers et du reporting Solvabilité II qui les sous-tend, la relation avec l'auditeur externe, et l'efficacité de l'audit interne et des contrôles financiers internes.
Présidé par : Administrateur non exécutif indépendant
L'appétit pour le risque et la cartographie des risques, l'ORSA et ses tests de résistance et de scénarios, l'adéquation du capital au regard de l'objectif et de la tolérance fixés par le conseil, et le programme de réassurance.
Présidé par : Présidence du conseil
La composition du conseil, la succession et l'évaluation annuelle d'honorabilité et de compétence ; la politique de rémunération, y compris l'exigence que la part variable n'encourage pas une prise de risque au-delà de l'appétit.
Présidé par : Responsable de la souscription
Comité de direction, et non comité du conseil. Examine le pipeline, les dossiers individuels au-delà des limites déléguées, l'exposition agrégée par contrepartie et par secteur, et la grille tarifaire.
Les administrateurs, les statuts et les comptes déposés figurent au registre public. L'agrément sous lequel cette société exerce également.
Compétence et honorabilité
Cette partie ne dépend pas de la personne nommée. C'est la norme à laquelle est tenu tout titulaire d'une fonction contrôlée dans une entreprise d'assurance irlandaise, avant la nomination et chaque année ensuite.
01
Les postes signalés comme Pre-Approval Controlled Functions ne peuvent être pourvus qu'après approbation de la personne par la Banque centrale d'Irlande. La demande porte sur la compétence, l'expérience, l'honnêteté, l'intégrité, la solidité financière et la capacité à exercer la fonction.
02
Tout titulaire d'une fonction contrôlée est évalué au regard des Fitness & Probity Standards de la Banque centrale lors de sa nomination, puis certifié chaque année, le comité des nominations et des rémunérations examinant le résultat.
03
Les responsabilités sont consignées par écrit pour chaque poste de direction, afin qu'il soit clair, avant que quoi que ce soit n'aille de travers, qui en répondait — la discipline sur laquelle repose l'Individual Accountability Framework.
04
Les intérêts des administrateurs et le double rôle de l'administrateur désigné par l'actionnaire sont consignés dans un registre des conflits tenu par le secrétariat de la société, et l'abstention sur une décision est portée au procès-verbal lorsqu'elle s'applique.
Le chapitre B de chaque rapport sur la solvabilité et la situation financière décrit ce système de gouvernance tel qu'il a fonctionné au cours de l'exercice, et il est déposé auprès de la Banque centrale d'Irlande.